Tresorerie

L'objectif ultime est de gérer les liquidités de l'entreprise et d'atténuer ses risques opérationnels, financiers et de réputation.

En vous donnant plus de possibilités d'investir.

Les produits de trésorerie comprennent les activités de recouvrement, de décaissement, de concentration, d’investissement et de financement d’une entreprise

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Description du produit

  • Marchandises ou marché des valeurs mobilières
  • Transactions en espèces et livrées immédiatement
  • 2 jours date de livraison
  • Contrats habituellement immédiatement efficaces
  • Transaction effectuée sur place
  • Livraison en 48 heures (parfois jusqu’à 7 jours)
  • Vente / achat contre devise de base
  • Devise de change appelée devise de contrepartie
  • Besoins de financement à court terme
  • Produit simple
  • Coût connu
  • Date de valeur convenue
  • Bonne cote de crédit auprès de la banque
  • Limite de crédit prédéterminée
  • Processus de demande

 

 

Obligations

Description du produit

  • C’est un titre de créance, c’est-à-dire une obligation financière à long terme ou un prêt garanti
  • Émetteur (prêteur)
  • Titulaire (Emprunteur ou Investisseur)
  • Émis par souscription ou enchères
  • Peut être émis à Par, Discount ou Premium
  • Habituellement émis par le gouvernement ou par l’entreprise
  • Instrument de dette à long terme
  • Il est coté en bourse et est donc négociable
  • Les obligations d’État sont libres d’impôt
  • Peut être un coupon fixe ou des obligations à taux variable
  • Les obligations d’État à échéance de 3 ans ou moins sont considérées comme des actifs liquides
  • Montant nominal: Montant sur lequel l’émetteur paie des intérêts.
    Prix émis: Prix auquel les investisseurs achètent les obligations à leur première émission
    Date d’échéance: Date à laquelle l’émetteur doit rembourser le montant nominal
    Coupon: Taux d’intérêt payé par l’émetteur aux détenteurs d’obligations
    Date du coupon: Dates auxquelles l’émetteur verse le coupon aux détenteurs d’obligations
    Acte: Document spécifiant les droits des porteurs d’obligations
    Caractère facultatif: Une obligation peut accorder des caractéristiques facultatives à l’acheteur ou à l’émetteur
    Obligation convertible: peut être échangée contre des actions ordinaires de l’émetteur
    Obligation échangeable: Peut être échangée contre des actions de toute société autre que l’émetteur

  • Une autre forme d’investissement
  • Retours plus élevés que l’inflation, donc bon pour les investisseurs à long terme
  • Obligation statutaire pour certaines institutions d’entreprise
  • Plusieurs séries de revenus, c’est-à-dire deux fois par an
  • Clients existants
    Lettre exprimant le désir d’investir dans des obligations et l’autorisation de débiter le compte par la suite
    Autorité de garde dûment signée par le client
    Copie de la facture physique, dûment signée par l’investisseur et le nom de l’émetteur reflétant
    Lettre de confirmation du contrat d’investissement dûment signée indiquant le nom des émetteurs.
    Formulaire KYC rempli

  • Nouveaux clients
    Formulaire d’ouverture de compte avec passeport joint et moyens d’identification
    Chèque ou bordereau de dépôt
    Autorité de garde dûment signée par le client
    Copie de la facture physique dûment signée par l’investisseur et du nom de l’émetteur reflétant
    Lettre de confirmation du contrat d’investissement dûment signée indiquant le nom des émetteurs.
    Formulaire KYC rempli
  • Le gouvernement fédéral du Nigeria propose des montants spécifiques d’obligations dans une série.
  • TROPS collecte et distribue les formulaires aux bureaux d’affaires (lorsque ces bureaux d’affaires n’ont pas accès à CBN).
  • Les clients collectent, complètent et retournent les formulaires de soumission d’origine, en indiquant le taux auquel ils souhaitent enchérir
  • Les bureaux d’affaires débitent les comptes des clients et stockent les fonds dans un compte d’attente TROPS approprié à la succursale.
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Bons du Trésor

Description du produit

  • Lettre de change négociable à court terme.
  • Utilisé par les gouvernements pour aider à financer les besoins d’emprunt nationaux
  • Coté pour achat / vente sur le marché secondaire sur un rendement annuel en pourcentage à l’échéance.
  • Publié à rabais
  • Instrument de dette à court terme
  • Émises à des taux de coupon zéro, c’est-à-dire sans intérêt payé pendant le cycle de vie de la facture.
  • Publié dans des tenures fixes, c’est-à-dire 91 jours, 182 jours et 364 jours.
  • Les négociants principaux ou les banquiers d’investissement peuvent le souscrire.
  • L’intérêt est payé d’avance
  • Les bons du Trésor sont considérés comme des actifs liquides aux fins du calcul du ratio de liquidité.
  • Utilisé comme garantie pour les opérations de rachat
  • Intérêts reçus non imposables
  • Remboursement garanti à l’échéance
  • Clients existants
    Lettre exprimant le désir d’investir dans des T-Bills et l’autorisation de débiter le compte par la suite
    Autorité de garde dûment signée par le client
    Copie de la facture physique dûment signée par l’investisseur et du nom de l’émetteur reflétant
    Lettre de confirmation du contrat d’investissement dûment signé indiquant le nom de l’émetteur.
    Formulaire KYC rempli
    Nouveaux clients
    Formulaire d’ouverture de compte avec passeport joint et moyens d’identification
    Chèque ou bordereau de dépôt
    Autorité de garde dûment signée par le client
    Copie de la facture physique dûment signée par l’investisseur et du nom de l’émetteur reflétant
    Lettre de confirmation du contrat d’investissement dûment signé indiquant le nom de l’émetteur.
    Formulaire KYC rempli
  • Vous lancez la demande et vous conformez aux exigences ci-dessus
  • Le responsable des comptes vérifie les documents et les transmet à la trésorerie
  • La Trésorerie lève la négociation et passe à TROPSTROPS
  • Le compte des clients est débité selon les instructions de la transaction
  • Les certificats de contrat sont générés
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